Invertir en Exchange Traded Funds (ETFs) se ha convertido en una de las estrategias favoritas de los inversionistas chilenos. Gracias a su liquidez, bajos costos y la posibilidad de diversificar globalmente desde el mercado local, estos instrumentos son ideales tanto para principiantes como para expertos.
A continuación, analizamos los mejores ETFs disponibles en nuestra plataforma, categorizados por su enfoque estratégico para que encuentres el que mejor se adapte a tu perfil.
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1. ETFs de Acciones de EE. UU. (S&P 500 y Mercado Total)
El mercado estadounidense sigue siendo el motor del mundo. Para obtener exposición a las mayores empresas de EE. UU., estos son los fondos destacados:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) e iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Ambos replican el índice S&P 500 con comisiones extremadamente bajas.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): A diferencia del S&P 500, este fondo incluye también pequeñas y medianas empresas, cubriendo prácticamente todo el mercado estadounidense.
- iShares S&P 500 Growth ETF (IVW) y Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG): Para quienes buscan enfocarse en empresas con alto potencial de crecimiento dentro del índice.
-
ETF Singular S&P 500: Una excelente opción local para acceder al índice más importante del mundo.
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
ETF |
Nombre |
Comisión |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
VOO / IVV |
Vanguard/iShares S&P 500 |
0.03% |
Las 500 empresas más grandes de EE. UU. |
Es el estándar de oro. El costo más bajo para el largo plazo. |
VTI |
Vanguard Total Stock |
0.03% |
Todo el mercado de EE. UU. (8.000+ empresas). |
Si quieres capturar el crecimiento de empresas pequeñas (Small Caps). |
Singular S&P 500 |
Fondo Local Chile |
0.35% |
Réplica local del S&P 500. |
Clave: Solo pagas 10% de impuesto (Art. 107 LIR) y compras en pesos. |
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2. ETFs de Tecnología y Crecimiento
Si buscas capturar la innovación tecnológica y el rendimiento del sector IT, estas opciones son las líderes:
- Invesco QQQ Trust (QQQ): El referente que replica el Nasdaq-100. También cuentas con el ETF Singular NASDAQ 100 para una gestión local.
- ProShares UltraPro QQQ (TQQQ): Un ETF apalancado para inversionistas experimentados que buscan multiplicar los movimientos diarios del Nasdaq.
- Sectoriales Tecnológicos: Destacan el Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), el iShares US Technology ETF (IYW) y el Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC).
- Semiconductores: Un sector clave hoy en día, representado por el VanEck Semiconductor ETF (SMH) y el iShares Semiconductor ETF (SOXX).
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
ETF |
Sector |
Comisión |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
QQQM |
Nasdaq-100 (Versión barata) |
0.15% |
Las 100 no-financieras más grandes (Apple, MSFT). |
Es la "versión económica" de QQQ para ahorradores de largo plazo. |
SMH |
VanEck Semiconductor |
0.35% |
Fabricantes de chips (Nvidia, TSMC). |
La apuesta pura por la infraestructura que sostiene la IA mundial. |
TQQQ |
ProShares UltraPro |
0.88% |
Apalancado 3x sobre el Nasdaq. |
Solo para trading diario. Busca triplicar el movimiento del día. |
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3. ETFs de Diversificación Global y Mercados Emergentes
No todo ocurre en EE. UU. Diversificar geográficamente ayuda a reducir el riesgo de la cartera:
- Vanguard Total World Stock ETF (VT): La máxima diversificación; invierte en miles de empresas de todo el mundo.
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): Enfoque en mercados desarrollados fuera de EE. UU. (Europa, Japón, etc.).
- iShares MSCI Emerging Markets (EEM): Para capturar el crecimiento de economías en desarrollo.
- Enfoque Regional: Para quienes miran a los vecinos, el iShares Latin America 40 ETF (ILF) es clave, junto con opciones específicas como el iShares MSCI Mexico ETF (EWW) y el Global X MSCI Argentina ETF (ARGT).
- ETF Singular Global Equities: Una alternativa local para una cartera de acciones global.
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
ETF |
Mercado |
Comisión |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
VT |
Vanguard Total World |
0.07% |
98% del mercado global (EE. UU., Europa, Asia). |
"Cómpralo y olvídate". Es la máxima diversificación posible. |
VEA |
Mercados Desarrollados |
0.05% |
Europa, Japón, Canadá y Australia. |
Para diversificar fuera de EE. UU. sin entrar en países inestables. |
EEM |
Mercados Emergentes |
0.70% |
China, India, Brasil, Taiwán. |
Mayor riesgo, pero captura el crecimiento de las nuevas potencias. |
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4. ETFs de Dividendos y Renta Variable de Bajo Riesgo
Para quienes buscan ingresos pasivos o menor volatilidad:
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): Uno de los favoritos por su calidad y crecimiento de dividendos.
- iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): Enfocado en empresas con historial sostenible de pagos.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) y JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ): Utilizan estrategias de opciones para generar altos rendimientos mensuales.
- Global X SuperDividend ETF (SDIV): Busca las rentabilidades por dividendo más altas a nivel global.
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
ETF |
Estrategia |
Yield (Div.) |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
SCHD |
Schwab US Dividend |
3.4% |
Empresas con dividendos crecientes y sólidos. |
Considerado el mejor ETF de dividendos por su equilibrio riesgo/retorno. |
JEPI |
JPMorgan Equity Premium |
7-9% |
Generación de renta vía opciones financieras. |
Paga dividendos mensuales. Ideal para quienes ya viven de sus rentas. |
DGRO |
iShares Core Div. Growth |
2.3% |
Empresas que aumentan su dividendo año a año. |
Menos rentabilidad inmediata, pero mayor crecimiento del capital. |
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5. ETFs de Renta Fija y Refugio (Bonos y Oro)
- Bonos del Tesoro: El iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) para deuda de largo plazo y el SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) para máxima seguridad a corto plazo.
- Mercado Agregado: Opciones como Vanguard Total Bond Market ETF (BND) y Schwab US Aggregate Bond ETF (SCHZ) ofrecen exposición a todo el mercado de bonos de EE. UU.
- Chile: El ETF Singular Chile Corporativo permite invertir en deuda de empresas locales de forma eficiente.
- Oro: Si buscas protección contra la inflación o crisis, el SPDR Gold Shares (GLD) y el iShares Gold Trust (IAU) son los estándares de la industria para invertir en oro físico de forma digital.
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
Activo |
ETF Recomendado |
Comisión |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
BIL |
SPDR T-Bill (1-3 meses) |
0.14% |
Deuda de EE. UU. de ultra corto plazo. |
Lo más parecido a tener efectivo en dólares ganando intereses. |
TLT |
iShares 20+ Year Bond |
0.15% |
Bonos del Tesoro de largo plazo. |
Sube cuando las tasas de interés bajan. Es el refugio clásico. |
IAU |
iShares Gold Trust |
0.25% |
Oro físico guardado en bóvedas. |
Protección contra inflación y devaluación de las monedas. |
6. ETFs de Sectores Específicos: Salud, Inmobiliario y Finanzas
Para estrategias de inversión temática o táctica:
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ) y Global X SuperDividend REIT ETF (SRET): Para invertir en bienes raíces y recibir rentas.
- The Financial Select Sector SPDR Fund (XLF): Exposición a los grandes bancos e instituciones financieras.
- iShares US Healthcare ETF (IYH): Para invertir en el sector farmacéutico y de salud.
¿Cuál elegir? Te dejamos la tabla comparativa por aquí:
Sector |
ETF Recomendado |
Comisión |
Enfoque Principal |
¿Por qué elegirlo? |
Bienes Raíces |
VNQ (Vanguard) |
0.13% |
Propiedades comerciales y residenciales. |
Invertir en el sector inmobiliario de EE. UU. con alta liquidez. |
Dividendos Real Estate |
SRET (Global X) |
0.58% |
Los 30 REITs con mayores dividendos del mundo. |
Si buscas maximizar la renta mensual por sobre el crecimiento. |
Finanzas |
XLF (SPDR) |
0.09% |
Grandes bancos (JPMorgan, Goldman Sachs). |
Ideal cuando las tasas de interés se mantienen altas y los bancos ganan más. |
Salud |
IYH (iShares) |
0.40% |
Farmacéuticas y biotecnología (Pfizer, J&J). |
Sector "defensivo": la gente sigue necesitando medicinas incluso en crisis. |
¿Cómo armar tu portafolio de ETFs hoy?
Invertir en ETFs desde Chile ya no es un privilegio de pocos; es la herramienta más inteligente para proteger tu patrimonio frente a la inflación y la volatilidad del peso chileno. Sin embargo, el "mejor ETF" no es el mismo para todos:
- Si buscas simplicidad y bajo costo: El VOO o el VT son tus cimientos. No necesitas complicarte para obtener rendimientos de clase mundial.
- Si buscas eficiencia tributaria: Considera los ETFs locales. Ese ahorro del 10% en impuestos (Art. 107 LIR) puede significar millones de pesos extra a largo plazo.
- Si buscas vivir de tus inversiones: Alternativas como JEPI o SCHD te ofrecen el flujo de caja necesario para complementar tu sueldo o jubilación.
La clave del éxito financiero no es adivinar qué pasará mañana, sino empezar hoy. Ya sea que busques el crecimiento explosivo de la tecnología o la seguridad de los bonos del tesoro, el mercado global está a un clic de distancia.
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